الدرس 2 من 84:053 المصادر
فتح الحساب والتحقق من الهوية KYC
الفيديو قادم قريبًا
هذا المحتوى تعليمي، وليس نصيحة استثمارية. نور تشرح كيف تعمل الأسواق، ولا تقول لك أبدًا ماذا تشتري أو تبيع.
إجراءات اعرف عميلك KYC ليست اختراعاً من الوسيط: معيار FATF يطلب من المؤسسات المالية التعرف على العميل والتحقق من هويته بوثائق موثوقة ومستقلة، وألا تفتح الحساب إذا لم تستطع ذلك.
- أربع خطوات: التسجيل، والاستبيان، والوثائق، والمراجعة.
- الاستبيان يقيّم هل المنتجات المعقدة مناسبة لك، فأجب بصدق.
- عادة: هوية أو جواز ساري، وإثبات عنوان حديث، وغالباً صورة ذاتية.
- أكمل التحقق قبل الإيداع، واستخدم اسماً واحداً متطابقاً في كل مكان، ومنه وسيلة الدفع.
تحقّق سريع
ثلاثة أسئلة. اختر إجابة لترى السبب.
1.لماذا يطلب الوسطاء إجراءات KYC؟
2.سجّل سامي باسم Sami، وجوازه مكتوب فيه Samy، وأودع من بطاقة أخيه. ماذا يحدث؟
3.متى أفضل وقت لإكمال التحقق؟
المصادر
كل معلومة في هذا الدرس مدعومة بالمصادر أدناه.
- 1.FATF Recommendations — Recommendation 10: Customer due diligenceR.10: no anonymous accounts; identify and verify customers with reliable, independent documents; purpose of relationship; ongoing due diligence; do not open the account if CDD cannot be completed
- 2.FINRA — Customer Identification Program NoticeExample of required account-opening data: name, date of birth, address, identification number (e.g. passport number for non-US persons)
- 3.ESMA — Guidelines on appropriateness and execution-only (2022)Appropriateness assessment of knowledge and experience for complex products, with a warning if not appropriate
هذا المحتوى تعليمي، وليس نصيحة استثمارية. تحذير من المخاطر: تداول الفوركس وعقود الفروقات والذهب والعملات الرقمية ينطوي على مخاطر عالية وقد لا يناسب الجميع، وقد تخسر أكثر مما وضعت. سوق ديلي منصة تعليمية، ولا شيء هنا يُعدّ نصيحة استثمارية أو توصية أو عرضًا، والأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية.